路易泽多家中小银行基金托管业务被采取监管措施

　　■本报记者郝飞路易泽

　　据《农村金融时报》记者了解，近期，江苏证监局现场检查苏州银行基金托管业务，核查其存在以下主要问题：一是人员管理方面，个别核心业务岗位人员不具备2年托管业务从业经验。二是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未及时处理并向基金管理人提示反馈。三是内部控制方面，内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责；公司资产托管系统个别产品基本信息录入有误。

　　因此路易泽，江苏证监局日前对苏州银行采取了出具警示函监管措施。

　　据记者了解，苏州银行基金托管业务在人员管理、估值核算及内部控制等方面暴露出的问题并非个例。此前，南京银行、成都银行、江苏银行等多家中小银行皆因同类问题被监管部门“点名”。

　　例如，南京银行此前未设置专门从事信息披露和内部稽核的岗位，成都银行部分基金销售人员此前未取得基金从业资格。同时，部分银行还存在岗位设置不合理的现象，如江苏银行此前投资监督岗同时承担稽核管理职责。

　　此外，估值核算环节问题也较多。例如，多家银行曾存在估值对账不一致问题未及时处理，个别银行此前甚至未对基金托管法定业务和增值业务的内部控制制度建设与实施情况开展相关审查与评估。上述问题均在一定程度上违反了有关规定。

　　全联并购公会信用管理委员会专家安光勇对《农村金融时报》记者表示，部分中小银行基金托管业务出现的问题，暴露出这些银行在开展业务时面临的风险：一是风险管理不到位，易引发交易监控缺失、资金挪用等；二是专业人才缺乏，导致容易出现操作失误；三是技术支撑不足，信息系统更新与需求不匹配，影响数据处理效率与安全。

　　安光勇认为，中小银行可从如下几方面平衡业务拓展与合规风控：一是完善内控与文化建设，健全合规管理框架，强化员工培训；二是推进技术创新，运用区块链、大数据等技术提升风控效率；三是优化风险管理体系，全面评估市场、信用等风险，制定应对预案；四是加强人才培养与合作路易泽，培育专业团队，借鉴同业经验，并保持与监管部门密切沟通，动态调整业务流程。

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